۱۰ روش کاملاً قانونی برای کاهش مالیات در استرالیا
پرداخت مالیات در استرالیا الزامی است، اما با استفاده از راهکارهای قانونی و هوشمندانه می‌توانید میزان مالیات پرداختی خود را کاهش دهید. در این مقاله، به ۱۰ روش مؤثر و قانونی برای کاهش مالیات در استرالیا می‌پردازیم.
۱. استفاده از کسری‌های مالیاتی مرتبط با شغل
اگر در حین کار هزینه‌هایی مانند لباس کار، ابزار، سفرهای کاری یا هزینه‌های دفتر خانگی دارید، می‌توانید این هزینه‌ها را به‌عنوان کسری‌های مالیاتی اعلام کنید. برای اطلاعات بیشتر، به راهنمای رسمی ATO مراجعه کنید. Australian Taxation Office
۲. کمک‌های مالی به مؤسسات خیریه
کمک‌های مالی به سازمان‌های خیریه ثبت‌شده (DGR) می‌تواند از مالیات شما کسر شود. اطمینان حاصل کنید که رسید کمک‌های مالی خود را نگه‌داری کنید. KSH Tax
۳. افزایش مشارکت‌های داوطلبانه در سوپر نویشن
با افزایش مشارکت‌های داوطلبانه در سوپرنویشن (تا سقف مجاز)، می‌توانید درآمد مشمول مالیات خود را کاهش داده و برای بازنشستگی خود سرمایه‌گذاری کنید.
۴. استفاده از ساختارهای تجاری مناسب
انتخاب ساختار تجاری مناسب (مانند شرکت، شراکت یا اعتماد(تراست) )می‌تواند به بهینه‌سازی مالیات شما کمک کند. برای مثال، با استفاده از اعتماد، می‌توانید درآمد را بین اعضای خانواده با نرخ‌های مالیاتی پایین‌تر توزیع کنید.
انتخاب درست ساختار تجاری (مثل شخص حقیقی، شراکت، شرکت یا تراست) می‌تواند نقش کلیدی در:
✅ بهینه‌سازی مالیات
✅ حفاظت از دارایی‌ها
✅ و مدیریت نقدینگی کسب‌وکار داشته باشد.
برای مثال:
📌 در یک تراست خانوادگی (Family Trust)، می‌توان درآمد را به شکل استراتژیک بین اعضای خانواده با نرخ‌های مالیاتی پایین‌تر توزیع کرد.
📌 یا در یک ساختار شرکتی، نرخ مالیات ثابتی (معمولاً 25%) بر سود کسب‌وکار اعمال می‌شود که ممکن است پایین‌تر از نرخ‌های فردی باشد.
💡 انتخاب ساختار مناسب، فقط به صرفه‌جویی مالیاتی محدود نمی‌شود؛ بلکه بر رشد بلندمدت و مدیریت ریسک کسب‌وکار هم تأثیرگذار است.
📞 پیش از تصمیم‌گیری، مشورت با مشاور مالی یا حسابدار متخصص ضروری‌ست.
۵. بهره‌برداری از تخفیف‌های مالیاتی (Offsets)
برخی از تخفیف‌های مالیاتی مانند تخفیف برای درآمد پایین، تخفیف برای سالمندان یا تخفیف برای بیمه سلامت خصوصی می‌تواند مالیات پرداختی شما را کاهش دهد.
۶. استفاده از مزایای منفی‌سازی سرمایه‌گذاری (Negative Gearing)
اگر هزینه‌های سرمایه‌گذاری شما (مانند بهره وام مسکن) بیشتر از درآمد حاصل از آن باشد، می‌توانید این زیان را از درآمد مشمول مالیات خود کسر کنید.
۷. بهره‌مندی از تخفیف‌های مالیاتی برای تحقیق و توسعه (R&D)
اگر کسب‌وکار شما در زمینه تحقیق و توسعه فعالیت می‌کند، می‌توانید از تخفیف‌های مالیاتی مربوطه بهره‌مند شوید. این تخفیف‌ها می‌توانند به‌طور قابل‌توجهی مالیات پرداختی شما را کاهش دهند.
۸. استفاده از مزایای فرانکینگ (Franking Credits)
اگر سهام شرکت‌هایی را دارید که سود سهام پرداخت می‌کنند، می‌توانید از مزایای فرانکینگ برای کاهش مالیات خود استفاده کنید. این مزایا به شما امکان می‌دهد تا از مالیات پرداخت‌شده توسط شرکت‌ها بهره‌مند شوید.
۹. بهره‌برداری از اجاره‌نامه‌های نوواته (Novated Lease)
با استفاده از اجاره‌نامه‌های نوواته برای خودرو، می‌توانید بخشی از هزینه‌های خودرو را از درآمد پیش از مالیات پرداخت کنید، که منجر به کاهش مالیات می‌شود.
۱۰. استفاده از مشاوران مالیاتی حرفه‌ای
مشاوران مالیاتی می‌توانند به شما در شناسایی فرصت‌های کاهش مالیات و اطمینان از رعایت قوانین مالیاتی کمک کنند. هزینه‌های مربوط به مشاوره مالیاتی نیز معمولاً قابل کسر از مالیات هستند.
نتیجه‌گیری
با بهره‌گیری از این ۱۰ روش قانونی، می‌توانید مالیات پرداختی خود را در استرالیا به‌طور مؤثری کاهش دهید. برای اطمینان از استفاده صحیح از این روش‌ها و رعایت قوانین مالیاتی، مشاوره با متخصصان مالیاتی توصیه می‌شود.
چگونه SaveTax می‌تواند به شما کمک کند؟
- مشاوره مالیاتی شخصی‌سازی‌شده: بر اساس وضعیت شغلی و درآمد شما
- راهنمایی در بهره‌برداری از تخفیف‌ها و کسری‌های مالیاتی: برای بهینه‌سازی مالیات پرداختی
- آموزش قوانین مالیاتی به زبان ساده: برای افزایش آگاهی و مدیریت بهتر مالیات