چه عواملی باعث می‌شود بیشتر از حد لازم مالیات پرداخت کنید؟

2025-26 Australian Budget: Tax Changes for Non-Residents

پرداخت مالیات بیش از حد لازم در استرالیا ممکن است به دلایل مختلفی رخ دهد، از جمله اشتباهات در اظهارنامه مالیاتی، عدم آگاهی از قوانین مالیاتی و یا عدم استفاده از معافیت‌ها و تخفیف‌های قانونی. در این مقاله، به بررسی عواملی می‌پردازیم که می‌توانند منجر به پرداخت مالیات اضافی شوند و راهکارهایی برای جلوگیری از آن‌ها ارائه می‌دهیم.

1. عدم اعلام کامل درآمدها

یکی از اشتباهات رایج، عدم اعلام کامل تمامی منابع درآمدی است. این شامل درآمدهای حاصل از کار دوم، سرمایه‌گذاری‌ها، سود بانکی، درآمدهای اجاره‌ای و درآمدهای خارجی می‌شود. عدم اعلام این درآمدها می‌تواند منجر به پرداخت مالیات اضافی یا جریمه‌های سنگین شود.

2. استفاده نادرست از آستانه معافیت مالیاتی

در استرالیا، آستانه معافیت مالیاتی (Tax-Free Threshold) به مبلغ 18,200 دلار است. اگر بیش از یک شغل دارید، باید این معافیت را فقط برای یکی از آن‌ها اعمال کنید. اعمال این معافیت برای هر دو شغل می‌تواند منجر به پرداخت مالیات اضافی در پایان سال مالی شود.

3. عدم اعلام بدهی‌های تحصیلی (HECS/HELP)

اگر دارای بدهی‌های تحصیلی مانند HECS یا HELP هستید و کارفرمای شما از این موضوع مطلع نیست، ممکن است مبلغ کافی برای بازپرداخت این بدهی‌ها از حقوق شما کسر نشود. این می‌تواند منجر به بدهی‌های مالیاتی در پایان سال شود.

4. عدم استفاده از کسری‌های مالیاتی مجاز

بسیاری از افراد از کسری‌های مالیاتی مجاز مانند هزینه‌های مرتبط با کار، هزینه‌های تحصیلی، کمک‌های خیریه و هزینه‌های دفتر خانگی استفاده نمی‌کنند. این می‌تواند منجر به پرداخت مالیات بیشتر از حد لازم شود.

5. اشتباهات در اظهارنامه مالیاتی

اشتباهات در وارد کردن اطلاعات در اظهارنامه مالیاتی، مانند وارد کردن ارقام نادرست یا فراموش کردن اعلام برخی درآمدها، می‌تواند منجر به پرداخت مالیات اضافی یا جریمه‌های مالیاتی شود.

6. پرداخت زودهنگام مالیات

پرداخت زودهنگام مالیات ممکن است منجر به مشکلات نقدینگی شود، زیرا اداره مالیات استرالیا (ATO) ممکن است بازپرداخت این مبالغ را به تأخیر بیندازد یا آن‌ها را برای بدهی‌های آینده نگه دارد.

7. عدم نگهداری سوابق مالی مناسب

عدم نگهداری سوابق مالی مناسب، مانند رسیدها و فاکتورها، می‌تواند منجر به از دست دادن فرصت‌های کسری مالیاتی و در نتیجه پرداخت مالیات بیشتر شود.

نتیجه‌گیری

برای جلوگیری از پرداخت مالیات بیش از حد لازم در استرالیا، مهم است که از قوانین مالیاتی آگاه باشید، تمامی درآمدهای خود را اعلام کنید، از کسری‌های مالیاتی مجاز استفاده کنید و سوابق مالی مناسبی نگهداری کنید. مشاوره با متخصصان مالیاتی می‌تواند به شما در این مسیر کمک کند.