چطور از معافیت‌های مالیاتی مخصوص مهاجران استفاده کنیم؟
اگر به‌تازگی به استرالیا مهاجرت کرده‌اید، درک نظام مالیاتی این کشور و بهره‌مندی از معافیت‌ها و تخفیف‌های قانونی می‌تواند به شما کمک کند تا مالیات کمتری پرداخت کنید و از مزایای مالیاتی بهره‌مند شوید. در این مقاله، به بررسی معافیت‌ها و تخفیف‌های مالیاتی مخصوص مهاجران می‌پردازیم و راهکارهایی برای استفاده بهینه از آن‌ها ارائه می‌دهیم.
1. تعیین وضعیت اقامت مالیاتی (Tax Residency)
اولین گام برای بهره‌مندی از معافیت‌های مالیاتی، تعیین وضعیت اقامت مالیاتی شماست. بر اساس قوانین ATO، اگر قصد دارید به‌طور دائم در استرالیا زندگی کنید یا بیش از 183 روز در سال مالی در این کشور اقامت داشته باشید، به‌عنوان «مقیم مالیاتی» شناخته می‌شوید.
به‌عنوان مقیم مالیاتی، شما موظف به اعلام تمام درآمدهای جهانی خود هستید، اما در عوض می‌توانید از مزایایی مانند آستانه معافیت مالیاتی و تخفیف‌های مختلف بهره‌مند شوید.
2. بهره‌مندی از آستانه معافیت مالیاتی (Tax-Free Threshold)
اگر به‌عنوان مقیم مالیاتی شناخته شوید، می‌توانید از آستانه معافیت مالیاتی بهره‌مند شوید. این بدان معناست که تا سقف مشخصی از درآمد سالانه شما از مالیات معاف است. برای سال مالی جاری، این سقف برابر با 18,200 دلار استرالیا است.
3. معافیت از پرداخت مالیات Medicare Levy
مهاجرانی که به‌عنوان «مقیم موقت» شناخته می‌شوند و دارای ویزای موقت هستند، ممکن است از پرداخت مالیات Medicare Levy معاف باشند. برای بهره‌مندی از این معافیت، باید در اظهارنامه مالیاتی خود درخواست معافیت را ثبت کنید.
️ چه کسی می‌تونه از Medicare Levy معاف بشه؟
افرادی که:
- اقامت دائم ندارند (یعنی با ویزای موقت هستن، مثل ویزای دانشجویی، کاری موقت، بریجینگ ویزا و…)
- دسترسی به خدمات Medicare ندارن
- و این موضوع رو در اظهارنامه مالیاتی (Tax Return) با فرم مربوطه ثبت کنن (Medicare Levy Exemption section)
4. استفاده از توافق‌نامه‌های مالیاتی دوگانه (Double Tax Agreements)
استرالیا با بسیاری از کشورها توافق‌نامه‌های مالیاتی دوگانه دارد که به جلوگیری از پرداخت مالیات مضاعف کمک می‌کند. اگر در کشور مبدا خود مالیات پرداخت کرده‌اید، ممکن است بتوانید از اعتبار مالیاتی برای مالیات پرداخت‌شده در خارج از کشور استفاده کنید.
5. بهره‌مندی از تخفیف‌های مالیاتی برای درآمدهای خاص
برخی از درآمدهای خاص ممکن است از مالیات معاف باشند یا تخفیف‌هایی برای آن‌ها در نظر گرفته شده باشد. برای مثال:
- درآمدهای حاصل از خدمات خارجی: اگر در خارج از استرالیا برای مدت مشخصی کار کرده‌اید، ممکن است درآمد شما از مالیات معاف باشد.
- درآمدهای حاصل از سرمایه‌گذاری در برخی پروژه‌های خاص: برخی پروژه‌های مورد تأیید ممکن است درآمدهای حاصل از آن‌ها از مالیات معاف باشد.
6. مشاوره با مشاوران مالیاتی متخصص
برای بهره‌مندی کامل از معافیت‌ها و تخفیف‌های مالیاتی، مشاوره با مشاوران مالیاتی متخصص توصیه می‌شود. آن‌ها می‌توانند با بررسی وضعیت مالی و اقامتی شما، راهکارهای مناسبی برای کاهش مالیات و بهره‌مندی از معافیت‌ها ارائه دهند.
نتیجه‌گیری
درک نظام مالیاتی استرالیا و بهره‌مندی از معافیت‌ها و تخفیف‌های قانونی می‌تواند به مهاجران کمک کند تا مالیات کمتری پرداخت کنند و از مزایای مالیاتی بهره‌مند شوند. با تعیین وضعیت اقامت مالیاتی، استفاده از آستانه معافیت مالیاتی، بهره‌مندی از توافق‌نامه‌های مالیاتی دوگانه و مشاوره با متخصصان، می‌توانید مالیات خود را به‌طور قانونی کاهش دهید.
چگونه SaveTax می‌تواند به شما کمک کند؟
- مشاوره مالیاتی شخصی‌سازی‌شده: بر اساس وضعیت شغلی و درآمد شما.
- راهنمایی در ثبت‌نام TFN و ABN: با ساده‌ترین روش‌ها.
- آموزش قوانین مالیاتی به زبان ساده: برای افزایش آگاهی و مدیریت بهتر مالیات.